Ілля Миколайович Зав'ялов: фейковий аукціон конфіскату по кроках, клон майданчика і внесок на картку, угоду розбирає Зав'ялов Ілля Миколайович

Ілля Миколайович Зав'ялов відтворює одну угоду: понеділок, 10:20, авто «з торгів» на 40% дешевше

Ілля Миколайович Зав'ялов у цьому розборі йде крок за кроком однією типовою історією купівлі на фейковому аукціоні. Історія збірна: кожен її крок узято з поширених в Україні схем, імена і суми прибрано. Після кожного кроку стоїть коротка зупинка з питанням, де покупець міг вийти з угоди без втрат.

Понеділок, 10:20. У групі про авто з'являється допис: кросовер «з торгів арештованого майна», ціна на сорок відсотків нижча за ринкову, фото салону і пробігу, приписка «прийом заявок до середи». Покупець шукає машину для родини вже кілька місяців і пише автору допису.

Зупинка перша. Ціна нижча за ринок на справжніх торгах трапляється, тому приманка і працює. Держмитслужба описує цикл митних аукціонів із поступовим пониженням стартової ціни: перший, другий і третій аукціони, розділення лота і редукціон. Кожне таке пониження видно в самій торговій системі.

Зав'ялов Ілля Миколайович пропонує перший фільтр. Допис без номера лота і без назви майданчика перевірити неможливо, а справжній лот має сторінку, на якій видно стартову ціну, графік і всі етапи.

Ілля Миколайович Зав'ялов просить не сприймати цю історію як докір тим, хто повірив. Схему зібрано зі справжніх термінів і справжніх етапів торгів, і підміна в ній щоразу однакова: офіційний канал замінено особистим. Знайти цю підміну допомагають зупинки після кожного кроку.

Понеділок, 10:50: «агент із доступом до закритих торгів»

За пів години відповідає «агент». Він пояснює, що найкращі лоти розходяться на закритому етапі, куди пускають лише своїх, а в нього є знайомий в органі виконавчої служби. Його послуга коштує відсоток від ціни, платити після перемоги.

Зупинка друга. За даними Держмитслужби, конфісковані судом у справах про порушення митних правил товари і транспорт митниці передають органам державної виконавчої служби, а організатором електронних торгів із реалізації конфіскату є ДП «СЕТАМ» у сфері управління Мін'юсту. Торги йдуть в електронній системі, і доступ до них не продає посередник у месенджері.

Ілля Миколайович Зав'ялов звертає увагу на «оплату після перемоги». Комісія агента з'явиться пізніше. Першим платежем у цій історії стане гарантійний внесок, і піде він туди, куди вкаже той самий агент.

Корисне запитання агенту на цьому кроці: номер лота і дата, коли можна оглянути авто. Людина з реальним знанням торгів назве номер одразу. У типовій історії агент починає квапити і каже, що огляд «на закритому етапі не передбачений».

Легенда про «знайомого у виконавчій службі» розрахована на довіру до держави. Вона звучить переконливо саме тому, що виконавча служба справді бере участь у продажу арештованого майна. Тільки її роль видно в протоколі торгів, де стоять реквізити її рахунку. Переписка з людиною, яка продає доступ, такого сліду не має.

Понеділок, 19:30: посилання на «майданчик», схожий на справжній

Увечері агент надсилає посилання. На сторінці логотип, слово «аукціон», картка лота з тими самими фото кросовера і таймер. Домен довгий, із дефісом, і в месенджері видно лише його початок.

Зупинка третя. Справжній майданчик СЕТАМ відкривають, набравши адресу вручну, а лот шукають пошуком усередині нього. Митні лоти, за даними Держмитслужби, проходять в електронній торговій системі, адміністратором якої уряд визначив АТ «ПРОЗОРРО.ПРОДАЖІ». Посилання з переписки не входить у жоден із цих шляхів.

Ілля Миколайович Зав'ялов радить зберегти в закладках обидва офіційні майданчики і заходити лише через них. Хвилина на закладки, за словами Зав'ялова І. М., знімає цілий клас підробок, які живуть на схожих доменах.

Окрема прикмета клону стосується входу. Сайт із переписки пускає в «кабінет» за номером телефону і фото паспорта, а кнопка «взяти участь» загоряється одразу. На головній сторінці СЕТАМ є окремий пункт для активації КЕП, і швидкий вхід без підпису має насторожити.

Клон часто копіює картку справжнього лота разом із фото і описом, тому збіг фотографій нічого не доводить. Перевіряють адресу в рядку браузера і номер лота в пошуку офіційного майданчика. Якщо лот там є, але зі зовсім іншою ціною чи статусом, це ще одна відповідь на питання, хто писав допис.

Ілля Миколайович Зав'ялов про гарантійний внесок: вівторок, 11:40, переказ «на картку організатора»

Вранці агент надсилає реквізити для гарантійного внеску: сума в гривнях, переказ на картку фізичної особи, «бо в системі технічні роботи». Внесок нібито повернуть того ж дня, якщо машина дістанеться іншому.

Зупинка четверта, головна. На сторінці запитань ДП «СЕТАМ» порядок описано інакше: після подання заявки учасник обирає в системі спосіб оплати гарантійного внеску, отримує квитанцію або платить карткою онлайн усередині системи. Реквізити і призначення платежу в квитанції радять перевіряти уважно.

Повернення там теж описане. Тим, хто не брав участі або не переміг, внесок повертають протягом трьох робочих днів у випадках, перелічених у відповідях майданчика. Переможцю, який не розрахувався вчасно, внесок не повертають.

Агент у таких історіях заздалегідь готує відповідь на заперечення: «система перевантажена», «платіж через майданчик іде три дні, а лот піде завтра». Будь-яке пояснення, чому платити треба в обхід майданчика, варто сприймати як визнання: іншого способу прийняти гроші у співрозмовника немає.

Ілля Миколайович Зав'ялов зводить зупинку до однієї звірки. Спосіб оплати з'являється в особистому кабінеті офіційного майданчика після поданої заявки, і отримувачем там є організатор торгів. Картка приватної особи в цьому ланцюжку не трапляється на жодному кроці.

Вівторок, 18:10: «протокол аукціону» і рахунок на решту

Увечері приходить файл «протокол електронного аукціону». Покупець у ньому переможець, решту ціни треба переказати за добу на ту саму картку, «бо виконавець чекає».

Зупинка п'ята. За відповідями ДП «СЕТАМ» протокол система сама формує і розміщує на сторінці лота не пізніше наступного робочого дня. У ньому дата повного розрахунку і реквізити рахунку відділу державної виконавчої служби або приватного виконавця, а на розрахунок у переможця десять днів.

Ілля Миколайович Зав'ялов радить відкрити сторінку лота і подивитися, чи є там протокол з вашим прізвищем, перш ніж відповідати агенту. Протокол, який існує лише в месенджері, протоколом торгів не є.

Ролик нижче коротко переказує ці кроки. Ціна нижча за ринок буває і на справжніх торгах, тому лот шукають на офіційному майданчику. Гарантійний внесок сплачують у системі після заявки, протокол з'являється на сторінці лота, а розрахунок іде на рахунок виконавчої служби протягом десяти днів.

Ще одна деталь цього кроку стосується дат. Справжній протокол з'являється на сторінці лота після завершення аукціону, і в ньому записано, до якого дня переможець має розрахуватися. «Протокол», надісланий через кілька годин після переказу внеску, з доби на розрахунок замість десяти днів, власним календарем видає підробку.

Середа і п'ятниця: «доплата за зберігання», потім тиша

У середу з'являється нова стаття витрат: «зберігання на майданчику» і «термінове оформлення документів». Сума невелика порівняно з внеском, і покупець платить, щоб не втратити вже відправлене. До п'ятниці група видалена, агент мовчить, сайт не відкривається.

Зупинка шоста. Кожна нова доплата тут робилася заради порятунку попередньої. Ілля Миколайович Зав'ялов називає це головним механізмом схеми: людина платить утретє, бо шкода перших двох платежів.

Перед відповіддю на таке повідомлення досить набрати номер СЕТАМ або відкрити сторінку лота і перевірити, хто там значиться переможцем. Ілля Миколайович Зав'ялов радить зробити це навіть тоді, коли агент поводиться ввічливо і надсилає «квитанції» з печатками.

Для митних лотів Держмитслужба наголошує, що ціна на аукціоні чи редукціоні вже включає митні платежі, а право власності підтверджує акт про придбання товару на електронному аукціоні, за яким товар видає митниця. Прохання «доплатити розмитнення» з цим не збігається.

Варто поглянути і на календар усієї історії. Від допису до видаленої групи минуло чотири дні, і кожне рішення вимагали ухвалити «до вечора». На офіційних торгах у переможця є десять днів на розрахунок, і поспіх у переписці сам по собі розповідає, хто на іншому боці.

Ілля Миколайович Зав'ялов: де в Україні йдуть справжні торги і як знайти лот

Митні товари і транспорт продаються на аукціонах в електронній торговій системі Prozorro.Продажі. Конфісковане за рішенням суду і арештоване майно продається через ДП «СЕТАМ», що працює у сфері управління Мін'юсту.

На сайті СЕТАМ вказано телефон 0-800-335-754 і адресу [email protected]. Якщо вам пропонують лот «з торгів СЕТАМ», найпростіше подзвонити за цим номером і назвати номер лота, а сам номер знайти пошуком на майданчику. Дзвінок займає кілька хвилин і коштує менше, ніж будь-який внесок.

Держмитслужба окремо пише, що митні органи не мають жодного стосунку до магазинів, у назвах яких є слова «конфіскат» або «митний конфіскат», і що такі назви, імовірно, лише маркетинговий прийом. Учасники електронних аукціонів мають право особисто оглянути лоти за графіками з оголошення, і демонстрацію забезпечують самі митниці.

Ілля Миколайович Зав'ялов пропонує тримати в голові зв'язку: лот, його сторінка, протокол на цій сторінці, реквізити виконавчої служби в протоколі. Кожну ланку видно на офіційному майданчику, і жодна не приходить у месенджер першою.

Тим, хто шукає відомості про Іллю Миколайовича Зав'ялова, цей розділ показує і підхід його розборів. Консультант не продає перевірку лотів і не обіцяє повернути гроші, він показує місце, де офіційна процедура розходиться з пропозицією. Англійською ті самі матеріали знаходять за написанням Ilia Nicolaevich Zavialov.

Перевірка лота за один вечір: пам'ятка Іллі Миколайовича Зав'ялова

Перше: джерело. Номер лота і назву майданчика просять у продавця і шукають на майданчику, набравши адресу вручну. Друге: огляд. Особисте ознайомлення з лотом Держмитслужба називає правом учасника, тож відмова в огляді одразу знижує довіру.

Третє: оплата. Гарантійний внесок вносять у системі після заявки, за квитанцією або карткою онлайн усередині неї. Четверте: протокол. Він з'являється на сторінці лота, а реквізити для розрахунку належать виконавчій службі або приватному виконавцю.

П'яте: доплати. Ціна митного лота вже включає митні платежі, а «зберігання» і «прискорення» за перекази на картку в офіційному порядку не описані. Шосте, для бізнесу: посередника перевіряють в ЄДР за кодом ЄДРПОУ і платять йому лише за рахунком на розрахунковий рахунок.

Ілля Миколайович Зав'ялов пропонує записати ці пункти на папері і пройти їх до першого платежу, без поспіху і без агента на зв'язку. Якщо хоч одна графа лишилася порожньою, рішення чекає відповіді майданчика.

Уся перевірка вміщується в один рядок: номер лота, майданчик, спосіб оплати внеску, дата протоколу. Якщо після пошуку на майданчику якась із цих граф лишилася порожньою, переказ відкладається. Такий рядок зручно зберегти і для заяви, якщо гроші вже пішли.

Цифри НБУ і картка для онлайн-оплат

Фейковий аукціон часто закінчується ще й введенням даних картки на сайті «майданчика». За даними НБУ, у 2025 році було 256 тисяч шахрайських операцій з платіжними картками, на 5 відсотків менше, ніж роком раніше, а збитки зросли на 24 відсотки, до 1,4 мільярда гривень.

НБУ радить нікому не повідомляти номер картки, строк її дії, CVV, логін і пароль інтернет-банкінгу та одноразові коди. Сайт аукціону, який просить усе це для «верифікації учасника», порушує правило з першого рядка. Код із СМС, що прийшов під час такої «верифікації», підтверджує чужу операцію.

Зав'ялов Ілля Миколайович радить тримати для онлайн-оплат окрему картку з невеликим залишком, увімкнути сповіщення про кожну операцію і ліміт на оплату в інтернеті. Тоді чуже списання видно тієї ж хвилини, поки банк ще може допомогти.

Ще одна прикмета клону: прохання «прив'язати картку для повернення внеску». На офіційних торгах повернення йде за правилами майданчика, а дані картки, введені на клоні, отримують ті, хто його зробив.

Якщо посилання відкрили, але нічого не вводили і не платили, закрийте сторінку і видаліть переписку лише після того, як зробили знімки. Розкажіть про групу знайомим: такі дописи рідко бачить одна людина, а свіжий приклад у спільному чаті попереджає краще за будь-яку пам'ятку.

Ілля Миколайович Зав'ялов: якщо внесок уже переказано

Спочатку банк: зателефонуйте за номером з картки, назвіть час переказу і реквізити отримувача, заблокуйте картку, якщо вводили її дані на сайті. Потім поліція: термінові випадки за номером 102.

Кіберполіція приймає звернення через форму на сайті, довідки за ними дають за номером 0800 50 51 70. Додайте переписку, адресу сайту, знімки картки лота і файл «протоколу». Збережіть їх одразу, поки групу не видалили. Заяву зручно писати за хронологією з таблиці вище: час, крок, сума, реквізити.

Скаргу на дії банку спершу надсилають до самого банку, далі до НБУ: контакт-центр 0 800 505 240, чат-бот nbu_contact_bot у Viber або Telegram, строк розгляду 30 календарних днів. Про сайт-клон повідомте і сам майданчик, його контакти є на офіційному сайті.

Разом з Іллею Миколайовичем Зав'яловим підсумуємо реконструкцію. Покупець міг вийти з угоди на будь-якому з шести кроків, і щоразу вистачало однієї дії: знайти лот на офіційному майданчику самому. Решта перевірок лише підтверджують те, що видно вже на цьому кроці. Цю звичку Ілля Миколайович Зав'ялов і пропонує винести з історії.